ETF已成為許多現代投資者的理想選擇,ETF結合了股票的交易便利性與基金的風險分散優勢,特別適合那些追求簡單、有效投資方式的「懶人投資者」,ETF追蹤特定的市場指數,如股票或債券指數,透過多元化投資來降低風險,並且提供低交易成本、高透明度和稅務效率等優勢,選擇ETF時,有多種選項可供考慮,在台股市場,像是0050、00878、00929等ETF廣受青睞,而在美股市場,VOO、VTI、QQQ同樣是熱門選擇,本文旨在為投資者提供一個全面的ETF入門投資新手指南,從而在投資路上更加穩健地前進,實現個人的財務目標。
ETF入門投資新手指南 ETF是什麼?
ETF(交易所買賣基金),其英文全稱為 Exchange-Traded Fund,是一種特殊類型的基金,其核心目標在於追蹤、模擬或複製某一標的指數的表現。這意味著,與傳統追求超額報酬的投資基金不同,ETF主要專注於追求與指定指數或產業整體相近的投資表現。這種投資策略涉及購買一籃子股票,從而複製目標指數或產業的整體上漲和下跌幅度。
在台灣,ETF主要由投信公司發行,並且根據投資市場的地理位置和投資對象的不同,可分為多種類型,例如國內型、海外型、股票型、債券型、商品型或主題型等。這些不同類型的ETF提供了多樣化的投資選擇,滿足不同投資者的需求和風險偏好。以台灣最大的ETF—台灣50(0050)為例,該ETF專注於投資於台灣加權指數中市值排名前50的大型企業,代表了台灣股市的核心力量。
此外,值得一提的是,ETF的另一大優勢在於其流動性。由於ETF在證券交易所交易,與普通股票相同,這使得投資者能夠在交易日內隨時買賣ETF,提供了極大的交易便利。同時,ETF的透明度也是一大賣點,因為投資者可以輕鬆查看ETF持有的資產,這對於希望了解其投資組合具體內容的人來說是一大優勢。
總而言之,ETF提供了一種相對低成本、高效率且透明的投資方式,是當今投資市場中不可或缺的一部分,尤其適合那些尋求長期、穩定投資回報的投資者。
ETF怎麼買?
購買ETF(交易所買賣基金)是一個簡單且方便的過程,類似於買賣普通股票,首先,您需要擁有一個股票證券帳戶,這是進行ETF交易的基本前提,幸運的是,開設股票證券帳戶非常簡單,許多券商提供快速而直觀的線上申請過程,通常在10分鐘左右就可以完成,如果需要申購開立證券帳戶的話,可以私訊富能量理財IG哦,找富能量理財開戶有許多證券投資的開戶優惠哦,一旦您的帳戶設立完成,就可以通過券商平台在股市開盤時間內買賣ETF了。這意味著您可以輕鬆地在市場價格變動時進行交易,這對於希望利用市場波動進行投資或調整投資組合的投資者來說是一大優勢。操作方式與買賣普通股票完全相同,包括下單買入和賣出。
ETF優缺點有哪些?
ETF優點
ETF(交易所買賣基金)的優點確實多元,對於各種類型的投資者都具有相當大的吸引力,以下是對ETF優點的詳細分析:
- 分散投資風險:
- ETF通常追蹤一個指數,包含多種股票或其他資產,從而分散了單一投資帶來的風險。
- 投資者可以通過單一ETF投資於整個市場或特定產業,這不僅省去了選股的麻煩,也節省了大量時間。
- 交易成本較低:
- ETF相對於傳統股票和基金,具有較低的交易手續費、稅金和管理費。
- 對於頻繁交易或尋求成本效率的投資者來說,ETF提供了一個經濟高效的投資途徑。
- 降低系統性風險:
- ETF通過固定的標準或機制進行投資,避免了因基金經理人的主觀偏好導致的風險。
- 這種客觀的標的選擇方法有助於減少與個別股票或行業相關的市場系統性風險。
- 折價買入機會:
- 在某些情況下,ETF的市場價格可能低於其淨資產價值(NAV),從而提供了以折價購入的機會。
- 投資者可以利用這種情況購入資產,尤其在市場波動或特定事件導致價格下跌時。
- 高度透明度:
- ETF提供高度透明度,因為它們的持有資產和表現經常公開,使投資者能夠清晰了解他們的投資組合。
- 這種透明度對於希望緊密監控和管理其投資的投資者來說是一大優勢。
總的來說,ETF以其獨特的結構和多樣化的投資選擇,為各類投資者提供了一個靈活且成本效率高的投資工具,特別適合那些尋求長期穩定增長和分散風險的投資者。
ETF缺點
雖然ETF(交易所買賣基金)具有諸多優勢,如成本效率、投資多樣化等,但它們也有一些潛在的缺點和風險。以下是投資ETF時需要考慮的幾個主要缺點:
- 下市風險:
- ETF可能因為流動性不佳而面臨下市的情況。
- 當ETF的交易量或規模降至一定門檻以下,或其淨資產價值(NAV)大幅下跌時,可能會被清算或下市。
- 這可能導致投資者在不利的市場條件下被迫賣出其持有的ETF份額。
- 溢價買入風險:
- ETF的市場價格有時可能高於其淨資產價值(NAV)。
- 在這種情況下,投資者可能以高於其實際價值的價格購買ETF,從而面臨溢價買入的風險。
- 這種溢價可能在市場波動或流動性緊張時更加明顯。
- 追蹤誤差:
- ETF旨在追蹤一個特定的指數,但實際表現可能與指數有所偏差,這稱為追蹤誤差。
- 追蹤誤差可能由多種因素造成,包括基金管理費用、投資組合調整策略、市場波動等。
- 對於追求精準指數追蹤的投資者來說,追蹤誤差可能是一個重要考慮因素。
- 市場波動風險:
- 即使ETF提供了投資多樣化,但仍然無法完全避免市場波動帶來的風險。
- 在市場動盪時期,即使是分散投資的ETF也可能經歷價值的顯著波動。
因此,雖然ETF提供了一個相對簡便且成本效率高的投資方式,投資者仍需仔細考慮這些潛在風險,並根據自己的風險承受能力和投資目標做出明智的投資決策。
投資ETF的費用有哪些?
投資ETF(交易所買賣基金)涉及的費用主要可以分為兩大類:交易相關費用和持有成本。
- 交易相關費用:
- 買賣ETF時,投資者需要支付交易手續費,這與股票交易的手續費相似。在台灣,ETF的交易手續費大約是交易金額的千分之1.425。
- 此外,ETF的交易稅通常低於普通股票。例如,在台灣,股票的交易稅為千分之3,而ETF僅為千分之1,這使得ETF在交易成本上更具優勢。
- 持有成本(管理費用):
- 持有ETF時,投資者需要支付年度管理費用,這包括基金的總費用率(TER)和其他非管理費用,如調整投資組合時的交易成本。
- 管理費用會因發行的投信公司、投資區域、產業或ETF的規模而有所不同。在台灣,大多數ETF的年總管理費用率通常低於0.5%。以台灣50(0050)為例,其年總管理費用約為0.46%,其中包括了約0.14%的非管理費用。
在考慮投資ETF時,了解這些費用是很重要的,因為它們會直接影響您的投資回報。特別是對於長期持有ETF的投資者來說,即使是較小的年度管理費用也可能隨著時間累積,對總體回報產生顯著影響。因此,在選擇ETF時,比較不同ETF的費用結構,並考慮這些費用對您的投資策略和回報目標的長期影響是很有幫助的。
ETF淨值是什麼?
在理解ETF(交易所買賣基金)的概念時,「淨值」(Net Asset Value,簡稱NAV)是一個核心術語。淨值是指ETF中每股份額代表的資產淨值。它基於ETF持有的所有資產(如股票、債券等)的市場價值,扣除任何負債後的總值,再除以ETF發行的股份總數。
以「台灣500」這個假設的ETF為例,假設這個ETF持有500種台灣股票,這些股票的總市值為10億元,而ETF總共發行了1000萬股。這樣,每股ETF的淨值就是10億元除以1000萬股,即每股100元。這個淨值會隨著持有股票的市值變化而波動。
然而,ETF在市場上的交易價格並不總是等於其淨值。這個價格可能會因為供求關係、市場情緒、流動性等因素而高於或低於淨值。當市場價格高於淨值時,我們稱之為「溢價」交易;相反地,若低於淨值則稱為「折價」交易。
這些淨值的變動和市場價格與淨值之間的差異,是ETF投資者需要密切關注的重要因素。它們不僅影響投資決策,也是評估ETF表現和管理效率的重要參考。了解並監控這些數據,可以幫助投資者更好地把握投資時機,並適時調整投資組合。
台股ETF推薦
在台股市場中,ETF(交易所買賣基金)種類繁多,對於投資新手來說,選擇合適的ETF確實是一個挑戰。一個常見的策略是參考其他投資者的選擇,特別是那些受益人數較多的ETF。台灣集保結算會統計的受益人數可以作為參考指標,顯示了哪些ETF受到廣泛歡迎。
根據集保結算會的最新數據,以下幾檔台股ETF在投資者中特別受歡迎:
- 持有人數超過百萬,成為台灣ETF中最受歡迎的產品。
- 這支ETF集中於追求高股息和永續經營的公司,同時考慮環境、社會和治理(ESG)因素。
- 它的受歡迎程度反映出現代投資者對於永續投資的日益重視。
- 長期以來一直是台灣ETF市場的熱門選擇。
- 專注於投資高股息率的台灣公司,適合那些尋求穩定收入流的投資者。
- 追蹤台灣加權指數前50大公司。
- 適合那些希望投資於台灣主要上市公司的投資者。
當選擇ETF時,考慮到個人的投資目標、風險承受能力和市場環境是非常重要的。雖然受益人數多的ETF通常意味著它們在市場上受到廣泛接受,但每位投資者的情況都是獨特的,因此在做出最終決定之前,仔細研究和評估每個選項是非常重要的。
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VT:投資全球股票
VT ETF(Vanguard Total World Stock ETF),由 Vanguard Group管理的交易所交易基金 (ETF),VT 的目標是追蹤FTSE Global All Cap Index,這個全球性的指數包含了來自全世界的中小大型企業。
VT ETF 的主要優點包括:
- 全球多元化投資:VT 涵蓋了全世界的各類型股票,包含新興市場及已開發國家的企業,讓投資者可以透過購買 VT一次投資全球,達到投資組合的地理多元化。
- 低費用:Vanguard Group 的基金以其低費用聞名,VT ETF 的費用比率為0.08%,相對於其他全球股票基金來說較為划算。
- 透明度:VT ETF 每天都會公開持有的股票和比例,讓投資者可以清楚了解其投資的內容。
- 流動性:VT ETF 在市場上的交易量大,提供了相對較高的流動性。
VTI:投資美國股市
VTI ETF(Vanguard Total Stock Market ETF),由 Vanguard Group管理的交易所交易基金 (ETF),VTI 的目標是追蹤CRSP US Total Market Index,這個指數包含美國市場上幾乎所有公開交易的股票,從大型股到小型股都涵蓋其中。
下面是VTI ETF的幾個主要特點:
- 廣泛的多元化:VTI包含美股市場上的數千種股票,涵蓋所有大小和風格的公司,提供非常廣泛的多元化,有助於降低單一股票的風險。
- 低費用:Vanguard Group以其低費用而聞名,VTI的費用比率為 0.03%,這是極低的,尤其是考慮到它提供的廣泛多元化。
- 高流動性:VTI在市場上的交易量大,投資者可以在交易時間內輕鬆買賣。
QQQ:投資美國科技產業
QQQ ETF(Invesco QQQ Trust ETF),QQQ ETF追蹤NASDAQ-100指數,這個指數包含了納斯達克交易所上市的100家最大的非金融公司,包括科技、生物技術、電信、媒體和零售公司等。
下面是 QQQ ETF 的幾個主要特點:
- 科技產業:由於NASDAQ-100指數主要包含科技公司,所以 QQQ 是投資科技股最重要的工具,包含的公司如蘋果、亞馬遜、微軟、特斯拉等,這些都是科技產業重要的企業。
- 透明性:就像其他ETF 一樣,QQQ 每天也會公開持有的所有股票和佔比,讓投資者可以明確地知道他們的錢正在投資哪些公司。
- 流動性高:QQQ 是全球交易量最大的 ETF 之一,這意味著投資者可以在任何股票交易日的任何時間買進或賣出QQQ。
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S&P 500 ETF:VOO
VOO ETF(Vanguard S&P 500 ETF),由 Vanguard Group管理的交易所交易基金 (ETF),VOO 的目標是追蹤Standard & Poor’s 500 (S&P 500) 指數,此指數由美國市值最大的 500 家上市公司所組成,因此,它涵蓋了美國大型股市的大部分。
VOO ETF 的主要優點包括:
- 多元化投資:VOO 由 S&P 500指數中的眾多股票組成,涵蓋各種行業,因此,投資者可以透過購買 VOO 一次投資於多家公司,達到投資組合多元化的目的。
- 低費用:相較於許多其他投資基金,VOO 的費用較低,其費用比率為0.03%,讓投資者能以較低的成本追蹤S&P 500指數。
- 透明度:ETFs 的結構提供了高度的透明度,VOO 每天都會公開持有的股票和比例,讓投資者可以清楚了解其投資的內容。
- 流動性:VOO 的交易量大,使投資者可以在交易時間內迅速買賣,增加了投資的便利性。
S&P 500 ETF:SPY
SPY ETF是世界上最大且最古老的交易所交易基金(ETF),它在1993年由State Street Global Advisors發行,目的是追蹤標準普爾500指數(S&P 500 Index),這是一個由美國500家最大公開交易公司的股票組成的市值加權指數。
投資的主要優點包括:
- 多元化:SPY包含了許多不同產業和行業的大型公司,可以降低投資者面臨的特定公司或行業風險。
- 流動性:SPY是全球交易量最大的ETF之一,投資者可以輕易地買進和賣出。
- 透明度:每日都可以看到SPY的持有組合和價格,讓投資者可以更好地了解其投資狀況。
- 追蹤誤差小:SPY非常接近其跟蹤的S&P 500指數,意味著其投資表現會非常接近該指數。
延伸閱讀:【S&P 500 ETF】SPY ETF怎麼買?深入解析受歡迎的指數型ETF,用3個簡單步驟成功投資SPY ETF
S&P 500 ETF:IVV
IVV ETF(iShares Core S&P 500 ETF),是由全球最大的基金管理公司 BlackRock 所管理的一種交易所交易基金 (ETF),這種 ETF 旨在追蹤 S&P 500指數,該指數包含美國500家最大的公開上市公司,代表著美國經濟的廣泛橫切面。
投資IVV ETF的主要優點包括:
- 多元化:IVV 由 S&P 500指數中的多種股票組成,涵蓋各種行業,提供了高度的投資多元化。
- 低成本:IVV的管理費用相對較低,為0.03%,這使得投資者可以以較低的費用追蹤S&P 500指數。
- 透明度:與所有ETF一樣,IVV的投資組合每日都會公布,讓投資者可以了解其持有的資產。
- 高流動性:IVV是交易量最大的ETF之一,意味著投資者可以輕易地進行買賣。
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ETF折溢價出現如何進行套利
ETF(交易所買賣基金)在證券市場的交易價格有時會與其淨值(Net Asset Value, NAV)出現差異,從而創造了折溢價現象及相應的套利機會。
- 折價與溢價:
- 當ETF在市場上的交易價格低於其淨值時,稱為「折價」買入。這意味著投資者能以低於ETF實際價值的價格購買。
- 反之,當交易價格高於ETF的淨值時,則稱為「溢價」買入,即投資者以高於ETF實際價值的價格購買。
- 套利機制:
- ETF的「實物申購與贖回機制」允許特定的大型投資者(如市場製造商)直接與ETF提供者進行股份的申購和贖回。
- 當ETF出現折價時,套利者可以購買ETF,並向提供者贖回等價值的資產,從而獲利;當出現溢價時,則可以申購新的ETF份額並在市場上賣出,以獲得利差。
- 這個過程有助於將ETF的市場價格與其淨值拉近,減少折溢價。
- 市場效率與流動性:
- 在一個高效且流動性好的市場中,ETF的折溢價空間通常較小。強大的市場機制和活躍的交易有助於快速消除價格不一致。
- 然而,在某些情況下,如市場波動劇烈或特定事件影響下,折溢價可能會顯著增加,提供套利交易的機會。
總的來說,理解ETF的折溢價和套利機制對於投資者來說非常重要。它不僅幫助投資者認識到交易時可能面臨的風險,還能夠幫助他們把握投資機會。然而,進行這類套利交易通常需要專業知識和資源,因此對於普通投資者來說,這可能不是一個容易實現的策略。
三大投資商品:ETF、基金、股票詳細比較
在投資領域中,ETF(交易所買賣基金)、基金(尤其是主動管理基金)和股票是三種常見的投資工具。它們各有特點和差異,適合不同類型的投資策略和風險偏好。以下是對這三種投資工具的比較:
- 投資結構與策略:
- ETF:
- 通常被稱為指數型基金,因為它們大多數追蹤特定的市場指數。
- 包含多檔資產的投資組合,能夠提供投資多樣化。
- 基金(主動管理):
- 由基金經理主動選擇投資標的,旨在實現超越市場基準的表現。
- 投資組合多樣化程度依基金策略而異。
- 股票:
- 單一公司的股份,投資者需自行選擇和管理個股。
- 高度專注於個別公司的表現和前景。
- 交易與管理費用:
- ETF:
- 通常具有較低的管理費用和交易成本,因為它們是被動管理。
- 在證券交易所交易,如同股票。
- 基金(主動管理):
- 通常有較高的管理費用,因為需要支付基金經理和研究團隊的費用。
- 購買和贖回過程通常通過基金公司或銀行進行。
- 股票:
- 交易成本依證券公司而異,但沒有管理費用。
- 需要投資者自行研究和決策,可能會增加時間和資源成本。
- 風險與回報:
- ETF:
- 提供市場平均水平的回報,風險相對較低,但一般不會有顯著的超額報酬。
- 分散投資降低了單一投資的風險。
- 基金(主動管理):
- 有潛力實現超越市場平均的回報,但也伴隨著更高的風險。
- 需依賴基金經理的技能和判斷。
- 股票:
- 個股表現可以顯著超過市場平均,但也可能面臨更高的風險。
- 投資決策的質量極大影響投資結果。
總的來說,選擇哪種投資工具取決於個人的投資目標、風險承受能力和市場瞭解程度。對於那些尋求低成本、分散風險和市場平均回報的投資者,ETF是一個很好的選擇。而對於那些願意承擔更高風險並尋求超額報酬的投資者,主動管理基金或個股可能更適合。
以下是一個簡單的表格,以演示「ETF投資」與傳統基金在風險分散和交易彈性方面的差異:
風險分散 | 交易彈性 | |
---|---|---|
傳統基金 | 相對集中化 | 僅在一天結束時交易 |
「ETF投資」 | 相對分散化 | 在交易所上市,隨時可交易 |
可以參考: ETF入門投資新手指南
結論
本篇文章ETF入門投資新手指南詳細說明ETF到底是什麼,ETF提供了一個既簡便又成本效率高的投資途徑,使投資者能夠輕鬆地進入各種市場,從單一產業到廣泛的市場指數。這種投資工具的可交易性,即在股票市場的買賣機制,為投資者帶來了靈活性和即時市場接觸的便利,雖然ETF具有眾多優點,如投資多樣化和較低的管理成本,但投資者也必須意識到其潛在的風險,例如市場價格波動、追蹤誤差和流動性問題。此外,選擇適合個人投資目標和風險承受能力的ETF至關重要,這需要基於對市場的深入研究和理解,總而言之,ETF是一種多功能且有效的投資工具,適合於不同類型的投資者,從尋求穩定增長和市場平均水平回報的人,到那些對特定行業或市場有特定投資偏好的人。透過明智地選擇和管理ETF,投資者可以在追求財務目標的過程中充分利用它們的多樣性和靈活性。
常見問題
Q1. ETF是什麼?
- 答:ETF,全稱為交易所買賣基金,是一種在證券交易所交易的基金,類似於股票。大多數ETF追蹤特定的市場指數,如股票或債券指數,並提供投資者一種相對簡單、成本效率高的方式來投資於整個市場或特定產業。
Q2. ETF怎麼買?
- 答:購買ETF的過程與買賣股票類似。您需要通過證券經紀商開設股票交易帳戶,然後在證券交易所進行ETF的買賣。您可以在交易日內的任何時間買賣ETF,價格會根據市場供求變動。
Q3. ETF有什麼缺點?
- 答:
- 市場價格波動:即使是追蹤大型指數的ETF也會隨市場波動而波動,有時甚至可能會暴跌。
- 追蹤誤差:ETF可能無法完全精確地追蹤其基準指數,尤其是在市場動盪或特殊情況下。
- 流動性問題:某些較小或較專門化的ETF可能交易量不大,導致買賣時的流動性問題。
- 管理費用:雖然一般低於主動管理基金,但ETF仍然會有一定的管理費用。
Q4. ETF推薦買什麼?
- 答:推薦的ETF取決於您的投資目標和風險偏好。例如,如果您尋求廣泛的市場曝光,可以考慮標普500指數追蹤ETF(如SPY或VOO)。若您對特定行業感興趣,如科技或醫療保健,則可以尋找專注於這些領域的ETF。對於全球多元化投資者,全球或新興市場ETF(如VT或EEM)也是不錯的選擇。重要的是要根據自己的研究和風險承受能力做出選擇。
參考資源
投資美股 ETF需要持續學習和研究。下面是一些優秀的投資理財資源,可以幫助投資者深入了解並做出明智的投資決策:
書籍
- 《漫步華爾街》: 這本書提供了投資基本原理的全面介紹,並特別討論了指數基金的優勢。
- 《The Intelligent Asset Allocator》: 這本書介紹了如何建立一個多元化的投資組合,並解釋了為什麼包括像SPY ETF這樣的指數基金是重要的。
網站
- Morningstar: 提供ETF的詳細分析,包括其星級評級、風險評估和歷史表現。
- ETF.com: 一個專門提供ETF信息的網站,包括新聞、分析和教育資源。
工具和平台
- Yahoo Finance: ETF的即時報價,圖表,新聞和分析。
- Google Finance: 提供用戶友好的界面來查看ETF的實時數據和歷史趨勢。
- Bloomberg: 全面的財經新聞,市場數據和專業分析。
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